5 phần mềm CRM thế chấp tốt nhất để quản lý khách hàng

Published by Linh Nguyen Dieu at 02/07/2024

Phần mềm CRM thế chấp là gì?

Quản lý quan hệ khách hàng thế chấp (CRM) là quy trình mà các tổ chức tài chính sử dụng để tập trung dữ liệu khách hàng và theo dõi xem người vay đang ở đâu trong quy trình cho vay. Phần mềm CRM là công cụ kỹ thuật số mà các nhân viên cho vay và môi giới thế chấp sử dụng để hoàn tất quy trình này.

Người cho vay thế chấp sử dụng các hệ thống quản lý khách hàng tiềm năng như thế này để hướng dẫn khách hàng tiềm năng trong suốt quá trình cho vay để trở thành khách hàng.

Khoản vay thường bao gồm nhiều giai đoạn và nhiều tài liệu cho người vay và người cho vay, bao gồm:

Nộp đơn xin vay
Thẩm định tài chính
Đảm bảo phê duyệt
Hoàn thiện các thủ tục giấy tờ cần thiết

Lưu giữ thông tin của tất cả các khách hàng tiềm năng tài chính ở một nơi có nghĩa là các chuyên gia có thể xác định và ưu tiên những người có nhiều khả năng trở thành khách hàng nhất. Quá trình này (được gọi là đánh giá khách hàng tiềm năng ) rất quan trọng để giúp người cho vay xác định những người đi vay có uy tín, giảm thiểu rủi ro và thu được nhiều lợi nhuận hơn.

Tuy nhiên, đó không phải là tất cả những gì phần mềm CRM thế chấp có thể làm được.

ĐĂNG KÝ DÙNG THỬ

Phần mềm CRM thế chấp có thể làm được những gì?

Phần mềm CRM giúp người cho vay theo dõi các mối quan hệ với khách hàng từ lần liên hệ đầu tiên đến khi ký hợp đồng thế chấp và hơn thế nữa. Nó cũng có thể giúp tối ưu hóa các nỗ lực tiếp thị, trải nghiệm khách hàng và năng suất nhóm của bạn.

Dưới đây là bốn mục đích quan trọng của phần mềm CRM thế chấp.

Quy trình bán hàng tiêu chuẩn cho doanh nghiệp

Quy trình bán hàng của bạn cho phép bạn theo dõi trực quan những người mua nhà tiềm năng khi họ di chuyển trong hành trình khách hàng của mình.

Việc sử dụng phần mềm CRM thế chấp cho quy trình này (được gọi là quản lý quy trình ) giúp bạn thể hiện một cách trực quan từng giai đoạn của quy trình vay và các hoạt động bán hàng nhằm tiến hành liên hệ thông qua chúng.

Phân khúc đối tượng mục tiêu của bạn để tiếp thị được nhắm mục tiêu nhiều hơn

Việc sử dụng hệ thống CRM để phân khúc khách hàng giúp các doanh nghiệp thế chấp phân chia khách hàng theo các đặc điểm chung (ví dụ: người mua lần đầu so với người vay mua nhà để nghỉ dưỡng).

Làm như vậy sẽ giúp bạn xác định mối quan tâm và sở thích của từng nhóm, cho phép bạn nhắm mục tiêu tốt hơn đến cùng loại người vay bằng các chiến dịch tiếp thị thế chấp của bạn (ví dụ: bản tin qua email hoặc loạt video).

Việc sử dụng cơ sở dữ liệu CRM để phân khúc có thể giúp những người trong ngành thế chấp dễ dàng thu thập và sắp xếp các nhóm khách hàng quan trọng này trước khi tiếp cận họ.

Cải thiện trải nghiệm của khách hàng với thông báo theo thời gian thực

Giải pháp CRM có thể giúp bạn xác định các điểm xung đột trong quy trình bán hàng thế chấp dẫn đến trải nghiệm khách hàng kém.

Ví dụ: bạn có thể cần theo dõi khách hàng tiềm năng thường xuyên hơn. Bạn có thể thiết lập trải nghiệm CRM để thông báo cho bạn khi điều này là cần thiết.

Sử dụng những cảnh báo này để xác định các lĩnh vực cần bạn chú ý (ví dụ: các giao dịch không có cuộc gọi hoặc cuộc họp theo lịch trình) để bạn có thể tiếp cận những người vay tiềm năng khi họ quan tâm nhất.

Tự động hóa các nhiệm vụ lặp đi lặp lại và tăng năng suất

Giống như bất kỳ nhân viên bán hàng nào, các chuyên gia thế chấp có thể dành hàng giờ cho các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, có mức độ ưu tiên thấp như nhập dữ liệu và lên lịch cuộc hẹn.

Tuy nhiên, bạn có thể tự động hóa hầu hết các bước trong quy trình cho vay bằng phần mềm CRM.

Ví dụ: bạn có thể kích hoạt các email được cá nhân hóa với thông tin giới thiệu hoặc thế chấp khi bạn đóng các khoản vay hoặc không nhận được phản hồi từ khách hàng tiềm năng trong một thời gian. Bạn cũng có thể sử dụng tự động hóa tiếp thị để hợp lý hóa các nhiệm vụ như tạo khách hàng tiềm năng và quản lý chiến dịch tiếp thị.

Bạn có thể thiết lập tự động hóa trong CRMVIET chỉ bằng vài cú nhấp chuột bằng cách sử dụng các mẫu của chúng tôi (ví dụ: theo dõi các khách hàng tiềm năng thế chấp mới hoặc tương tác với các giao dịch mới).

Các tính năng chính cần tìm trong phần mềm CRM thế chấp

Khi đánh giá phần mềm CRM thế chấp tốt nhất cho công ty hoặc doanh nghiệp nhỏ của bạn, hãy tìm các tính năng chính giúp đơn giản hóa quy trình của bạn thay vì làm phức tạp chúng.

Ví dụ: các ngân hàng quốc gia lớn có nhiều chi nhánh cần phần mềm CRM thế chấp để quản lý các đơn xin vay số lượng lớn và hợp lý hóa hoạt động liên lạc giữa một nhóm rộng lớn.

Mặt khác, các công ty môi giới nhỏ thuộc sở hữu gia đình có thể muốn cá nhân hóa nhóm tương tác khách hàng nhỏ hơn và theo dõi các lượt giới thiệu địa phương một cách hiệu quả. Làm như vậy đảm bảo mỗi khách hàng cảm thấy có giá trị và được phục vụ tốt.

Dưới đây là bảy câu hỏi bạn nên hỏi khi so sánh các hệ thống CRM thế chấp cho công ty của mình:

Nó có tích hợp với các công cụ yêu thích của bạn không? Phần mềm CRM tốt nhất kết hợp kho công nghệ hiện tại của bạn để hợp lý hóa quy trình kinh doanh.
Nó có trải nghiệm người dùng trực quan không? Thay vì phải trải qua quá trình làm quen kéo dài với người cho vay, một CRM đơn giản, dễ sử dụng sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian.
Nó nắm bắt và quản lý khách hàng tiềm năng hiệu quả như thế nào? CRM của bạn phải liên kết các biểu mẫu web với cơ sở dữ liệu của bạn để bắt đầu các cuộc trò chuyện dẫn đến việc kết thúc.
Bạn có thể quản lý các nhà môi giới bất động sản trong cùng một công cụ không? Bạn sẽ có thể quản lý tất cả thông tin liên hệ bất động sản và đối tác giới thiệu của mình ở cùng một nơi với khách hàng của bạn.
Bạn có thể theo dõi thông tin liên lạc đa kênh? CRM của bạn phải cho phép quản lý liên hệ trên nhiều kênh (ví dụ: email, điện thoại, mạng xã hội, v.v.).
Nó có tuân thủ các quy định mới nhất của ngành không? Đảm bảo hệ thống CRM của bạn tuân thủ pháp luật có thể giúp bạn tránh khỏi các hình phạt pháp lý và tài chính.
Nó có ứng dụng di động không? CRM di động cho phép nhân viên cho vay theo dõi liên lạc và bán hàng khi đang di chuyển khi kết nối mạng hoặc ghé thăm các nhà môi giới bất động sản.

Giải pháp CRM phù hợp sẽ hợp lý hóa quy trình làm việc của bạn, đơn giản hóa các nỗ lực tiếp thị và bán hàng của bạn, đồng thời giúp khách hàng luôn hài lòng trong suốt hành trình mua hàng của họ.

5 phần mềm CRM thế chấp tốt nhất dành cho người môi giới thế chấp, người cho vay và nhân viên cho vay

Phần mềm CRM thế chấp của bạn phải phù hợp với quy trình và sở thích của bạn chứ không phải ngược lại.

Dưới đây là năm nhà cung cấp phần mềm CRM thế chấp tốt nhất và các trường hợp sử dụng phù hợp nhất của họ.

1. Công cụ toàn diện tốt nhất: CRMVIET

Phần mềm có thể mở rộng, thân thiện với người dùng của CRMVIET là sự lựa chọn hoàn hảo cho các nhóm tài chính thuộc mọi quy mô. Nó hoàn toàn có thể tùy chỉnh, cho phép bạn xử lý tất cả các tác vụ liên quan đến thế chấp trong một bảng điều khiển linh hoạt.

Một ưu điểm khác của CRMVIET là khả năng theo dõi khách hàng và nhà môi giới bất động sản từ cùng một nền tảng bằng các đường dẫn khác nhau.

Các nhà môi giới có thể sử dụng CRMVIET để theo dõi mối quan hệ với nhiều nhà môi giới bất động sản và giám sát các giao dịch mà mỗi nhà môi giới đề cập đến họ, cho họ biết ai cần được chú ý nhiều hơn.

Bạn cũng có thể theo dõi các loại người vay khác nhau (ví dụ: những người mua nhà dành cho gia đình và chủ nhà có nhiều tài sản).

Đây là cách dễ dàng để thêm nhiều quy trình vào bảng thông tin của bạn.

CRMVIET cũng có thể xử lý tất cả các nhiệm vụ mà người cho vay phải hoàn thành để chốt hợp đồng cho vay, từ tiếp thị qua email đến quản lý dự án và lưu trữ dữ liệu.

Một số tính năng chính của CRM bao gồm:

Bảng điều khiển có thể tùy chỉnh ưu tiên thông tin quan trọng nhất của bạn
Tiếp thị tự động và quy trình làm việc để thu hút nhiều khách hàng tiềm năng hơn vào hệ thống của bạn
Liên lạc tập trung (ví dụ: email và nhắn tin trên mạng xã hội) để giúp bạn theo dõi dễ dàng hơn
Khả năng báo cáo bán hàng chi tiết để trực quan hóa dữ liệu trong các biểu đồ và bảng đầy màu sắc
Hỗ trợ 24/7 nếu bạn gặp khó khăn

2. Công cụ CRM miễn phí tốt nhất: Google Sheets

Nếu bạn mới bắt đầu trong lĩnh vực thế chấp hoặc sở hữu một công ty nhỏ hơn với tối đa 10 khách hàng, Google Trang tính có thể là một tùy chọn CRM tiện dụng, thân thiện với ngân sách.

Bảng tính không cung cấp đầy đủ chức năng của một công cụ chuyên dụng nhưng chúng có thể giúp bạn tiết kiệm tiền khi bạn quản lý danh bạ và quy trình của mình.

Bạn cũng có thể linh hoạt đưa thông tin quan trọng nhất vào trung tâm và phía trước của mình, với nhiều trang trên một trang.

Một số tính năng chính của Google Trang tính bao gồm:

Dùng miễn phí
Thời gian thực
Các mẫu có sẵn
Giao diện người dùng (UI) bảng tính đơn giản mà hầu hết mọi người đã xử lý
Chế độ chỉnh sửa ngoại tuyến

Google Trang tính là một lựa chọn hấp dẫn cho các hoạt động nhỏ hơn nhưng lại đòi hỏi nhiều thao tác quản trị thủ công. Khi mở rộng quy mô, bạn có thể nâng cấp phần mềm của mình để giải phóng nhóm của mình cho các nhiệm vụ có mức độ ưu tiên cao hơn (ví dụ: tạo khách hàng tiềm năng).

3. Tốt nhất cho người tự kinh doanh: Trello

Trello không phải là một công cụ CRM chuyên dụng nhưng bạn có thể tùy chỉnh giải pháp quản lý dự án này để sử dụng như một công cụ. Là một hoạt động thế chấp riêng lẻ, bạn có thể điều chỉnh bảng, danh sách và thẻ trực quan của Trello để phù hợp với quy trình và nhu cầu cụ thể của mình.

Đầu tiên, tạo bảng Trello, thêm cột và biến danh bạ thành thẻ. Bạn cũng có thể sử dụng nhãn để ưu tiên khách hàng tiềm năng.

Khi mối quan hệ với những người đi vay tiềm năng tiến triển, hãy chuyển họ sang cột tiếp theo.

Bạn cũng có thể sử dụng hoặc bắt đầu với các mẫu tạo sẵn để thiết lập CRM của mình ở định dạng đã được thử nghiệm. Khi cảm thấy thoải mái, bạn có thể điều chỉnh thiết kế cho phù hợp với nhu cầu riêng của mình.

Trello cho phép người cho vay thế chấp và người môi giới:

Tích hợp nhanh chóng với giao diện dựa trên danh sách thân thiện với người dùng
Tạo quy trình CRM bằng bảng Kanban kéo và thả
Tối ưu hóa danh sách kiểm tra nâng cao với ngày đến hạn và phân công nhiệm vụ
Chuyển sang chế độ xem Lịch (có sẵn trong gói Premium và Enterprise) để xem triển vọng hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng
Tích hợp với hơn 200 công cụ để có nhiều sức mạnh hơn trong ít trang tổng quan hơn

Quá trình này thủ công hơn các giải pháp CRM khác. Tuy nhiên, bạn có thể thích điều này hơn nếu bạn thích cách tiếp cận thực tế hơn.

4. Tốt nhất cho khoản vay và quản lý dự án: Notion

Bạn có thể biến không gian làm việc được hỗ trợ bởi AI của Notion thành một công cụ CRM giúp sắp xếp các nhiệm vụ và danh sách việc cần làm liên quan đến khách hàng. Giao diện trực quan và hấp dẫn trực quan của nền tảng có thể giúp quản lý khoản vay và dự án dễ dàng hơn một số hệ thống CRM phức tạp.

Notion là một phần mềm ghi chú nhưng bạn có thể kết hợp các chức năng của nó và sử dụng nó để tạo và lưu trữ cơ sở dữ liệu khách hàng. Chỉ cần thêm các chi tiết cần thiết (ví dụ: vai trò, công ty và trạng thái) và theo dõi vị trí của mỗi người liên hệ trên hành trình của họ từ khách hàng tiềm năng đến sau khi chốt hợp đồng.

Bạn cũng có thể tạo các trang riêng cho từng khách hàng và phân khúc họ theo sở thích hành vi hoặc mức độ trung thành.

Các khả năng CRM của Notion bao gồm:

Trợ lý AI tích hợp để tự động điền bảng và nhận thông tin chi tiết theo thời gian thực
Các mẫu dành riêng cho CRM để theo dõi khách hàng tiềm năng cho đến khi kết thúc
Tự động hóa các quy trình lặp lại để tiết kiệm thời gian và tài nguyên
Quản lý tài liệu liên quan đến khách hàng kết hợp trong một bảng điều khiển
Tận dụng dữ liệu để cá nhân hóa các tương tác trong tương lai

Nếu không muốn sử dụng mẫu hoặc công cụ chuyên dụng, bạn có thể tạo định dạng bằng nền tảng Notion.

5. Phần mềm khởi tạo khoản vay tốt nhất: LendingPad

Hệ thống (hoặc phần mềm) khởi tạo khoản vay của LendingPad đôi khi bị nhầm lẫn với công cụ CRM thế chấp.

Hai loại nền tảng này trùng nhau nhưng chúng xử lý các phần khác nhau của quy trình thế chấp:

Phần mềm khởi tạo khoản vay trực tiếp quản lý trạng thái khoản vay, từ khi đăng ký khoản vay đến khi kết thúc

Phần mềm quản lý quan hệ khách hàng giúp tối ưu hóa mối quan hệ, liên lạc giữa công ty bạn và người vay trước, trong và sau khi khoản vay kết thúc

Cả hai đều là hệ thống quan trọng đối với các tổ chức tài chính. Hệ thống LOS (Loan origination software) tự động hóa tất cả các tác vụ đăng ký khoản vay, trong khi một hệ thống CRM tốt sẽ giúp bạn hoàn tất giao dịch.

LOS của LendingPad phân tách người dùng bằng các bảng điều khiển cụ thể dành cho người cho vay và phiên bản Nhà môi giới đơn giản hơn.

Kết luận

CRM tốt nhất dành cho người môi giới thế chấp, người cho vay và nhân viên cho vay phụ thuộc vào chức năng bạn cần. Ngân sách, công ty và quy mô nhóm của bạn cũng sẽ đóng một phần quan trọng.

Google Trang tính hoặc Trello có thể phù hợp với bạn nếu bạn chỉ mới bắt đầu hoạt động một mình. Nếu bạn muốn có một công cụ CRM chuyên dụng để giúp bạn tiếp thị và mở rộng quy mô hoạt động kinh doanh tài chính của mình, hãy thử CRMVIET.

Đăng ký dùng thử miễn phí 14 ngày của chúng tôi để kiểm tra toàn bộ nền tảng trước khi cam kết.

Contact Us

Nhập số điện thoại của bạn và chúng tôi gọi lại sau.

5 phần mềm CRM thế chấp tốt nhất để quản lý khách hàng