Cách tận dụng AI trong quản lý tài sản

AI cải thiện cách các nhà quản lý tài sản phân tích thị trường, đánh giá rủi ro và phát hiện cơ hội. Trong khi phân tích truyền thống có thể mất nhiều ngày, AI xử lý hàng triệu điểm dữ liệu trong vài giây, giúp các cố vấn đưa ra quyết định đầu tư nhanh hơn và sáng suốt hơn.

Thách thức không phải là có nên sử dụng AI trong quản lý tài sản hay không mà là làm thế nào để triển khai nó một cách hiệu quả.

Hướng dẫn này sẽ chỉ cho bạn cách tận dụng AI trong hoạt động quản lý tài sản. Bạn sẽ học cách sử dụng AI để cải thiện lợi nhuận của khách hàng, giảm rủi ro và tiết kiệm hàng giờ phân tích danh mục đầu tư. Bạn cũng sẽ khám phá ba công cụ AI đã được chứng minh có thể tích hợp liền mạch với các hệ thống hiện có của bạn.

AI trong quản lý tài sản là gì?

AI trong quản lý tài sản kết hợp các thuật toán học máy, phân tích dữ liệu và mô hình dự đoán để nâng cao cách các cố vấn phục vụ khách hàng của họ. Trong khi các cố vấn giỏi xây dựng mối quan hệ với khách hàng và tư duy chiến lược, AI xử lý lượng dữ liệu khổng lồ để khám phá các mô hình và cơ hội mà con người có thể bỏ lỡ.

Sau đây là một số ứng dụng chính của AI trong quản lý tài sản:

Công nghệ AI cũng có thể tự động hóa các tác vụ thường ngày, chẳng hạn như:

• Xử lý tài liệu

• Nhập dữ liệu

• Kiểm tra sự tuân thủ

• Báo cáo thuế

Những tiến bộ của AI liên tục định hình ngành quản lý tài sản. Các nghiên cứu cho thấy 44% các công ty tài chính sử dụng AI rộng rãi và 49% mong đợi sẽ thực hiện những thay đổi do AI thúc đẩy trong một đến hai năm tới.

Một khảo sát khác cho thấy 91% nhà quản lý hiện đang (54%) hoặc đang có kế hoạch (37%) sử dụng AI trong chiến lược đầu tư hoặc nghiên cứu loại tài sản của họ.

Những số liệu thống kê này cho thấy các cố vấn tài chính nhận ra giá trị của AI và tầm quan trọng của nó trong việc thúc đẩy thành công.

Các nhà quản lý tài sản không áp dụng AI có nguy cơ mất đi những lợi thế chính như hiệu quả tăng lên, hiểu biết sâu sắc hơn về khách hàng và cải thiện hiệu suất danh mục đầu tư. Khi các đối thủ cạnh tranh do AI thúc đẩy tiếp tục phát triển, những người tụt hậu có thể gặp khó khăn trong việc duy trì khả năng cạnh tranh.

5 lý do để sử dụng AI trong doanh nghiệp quản lý tài sản của bạn

AI giúp các doanh nghiệp quản lý tài sản phân tích dữ liệu, cải thiện quản lý danh mục đầu tư và đưa ra dự đoán tài chính chính xác hơn. Những lợi ích này giúp các cố vấn đưa ra quyết định nhanh hơn, dựa trên dữ liệu để cải thiện kết quả của khách hàng.

Hãy cùng khám phá những lợi ích này (và một số lợi ích khác) chi tiết hơn.

1. Đơn giản hóa phân tích dữ liệu

AI xử lý hàng triệu điểm dữ liệu trên các chỉ số thị trường, tài chính công ty và xu hướng kinh tế trong vài giây. Nếu không, các nhà quản lý tài sản sẽ phải hoàn thành phân tích này theo cách thủ công, mất nhiều ngày hoặc nhiều tuần.

Phân tích tự động này giúp các cố vấn phát hiện ra các cơ hội và rủi ro mà họ có thể bỏ lỡ. Ví dụ, khi phân tích các khoản đầu tư vào lĩnh vực công nghệ của khách hàng, AI đồng thời:

• Đánh giá dữ liệu chuỗi cung ứng trên khắp các nhà sản xuất chất bán dẫn

• Theo dõi nhu cầu điện tử tiêu dùng tại các thị trường trọng điểm

• Theo dõi những thay đổi về quy định cụ thể của ngành

• Xác định mối tương quan giữa các yếu tố này và hiệu suất cổ phiếu

Các cố vấn có thể sử dụng những hiểu biết này để thực hiện các điều chỉnh danh mục đầu tư chiến lược trước khi thị trường thay đổi tác động đến lợi nhuận của khách hàng. Thay vì phản ứng với những thay đổi của thị trường, họ có thể định vị danh mục đầu tư của khách hàng một cách chủ động dựa trên các xu hướng mới nổi.

2. Tinh chỉnh quản lý danh mục đầu tư

AI giúp các cố vấn tài chính tối ưu hóa danh mục đầu tư của khách hàng bằng cách phân tích cách các tài sản khác nhau hoạt động cùng nhau trong các điều kiện thị trường khác nhau. Thay vì xem xét các khoản đầu tư một cách riêng lẻ, AI sẽ kiểm tra hàng nghìn sự kết hợp tiềm năng để tìm ra cấu trúc danh mục đầu tư hiệu quả nhất cho mục tiêu của từng khách hàng.

Ví dụ, khi xem xét danh mục đầu tư có nhiều cổ phiếu vốn hóa lớn của Hoa Kỳ, AI có thể:

• Xác định các cổ phiếu và trái phiếu có thể bảo vệ khách hàng khỏi sự suy thoái của thị trường

• Tính toán cách thêm các cổ phiếu quốc tế cụ thể có thể giảm thiểu rủi ro danh mục đầu tư tổng thể

• Hiển thị các khoản đầu tư thay thế nào có thể cải thiện lợi nhuận mà không làm tăng rủi ro

Phân tích này giúp các cố vấn tinh chỉnh danh mục đầu tư một cách chính xác.

Thay vì thực hiện những điều chỉnh chung, họ có thể đề xuất những thay đổi cụ thể – như chuyển 5% từ cổ phiếu tăng trưởng sang cổ phiếu giá trị – giúp cải thiện lợi nhuận đã điều chỉnh theo rủi ro của danh mục đầu tư trong khi vẫn phù hợp với chiến lược đầu tư của khách hàng.

3. Cải thiện quản lý rủi ro tài chính

AI tăng cường quản lý rủi ro bằng cách cho phép các cố vấn tài chính đánh giá và giảm thiểu các mối đe dọa chính xác hơn.

Bằng cách phân tích các tập dữ liệu lớn, AI xác định mối tương quan ẩn giữa các tài sản, phát hiện các dấu hiệu sớm của biến động thị trường và mô phỏng nhiều kịch bản kinh tế khác nhau để kiểm tra căng thẳng danh mục đầu tư. Phân tích này giúp các cố vấn chủ động quản lý rủi ro thay vì phản ứng với sự suy thoái của thị trường.

Ví dụ, khi giám sát danh mục đầu tư đa dạng, AI có thể:

• Phát hiện các tín hiệu sớm về sự thay đổi của thị trường và đề xuất các chiến lược tái cân bằng chủ động

• Xác định các động thái đầu tư hiệu quả về thuế để tối đa hóa lợi nhuận sau thuế

• Phân tích các mô hình dòng tiền để tối ưu hóa phân bổ tài sản cho nhu cầu thanh khoản

Mức độ phân tích này cho phép các cố vấn vượt ra ngoài các chiến lược đầu tư chung. Họ có thể đưa ra các khuyến nghị chính xác, mang tính chiến lược – chẳng hạn như phân bổ lại một phần tài sản có thu nhập cố định sang các tài sản thay thế – để bảo vệ chúng khỏi các khoản lỗ tiềm ẩn.

4. Tạo dự báo tài chính chính xác

AI giúp các cố vấn quản lý tài sản cung cấp lời khuyên tài chính chính xác hơn bằng cách phân tích lượng lớn dữ liệu thị trường, xu hướng lịch sử và các chỉ số kinh tế theo thời gian thực. Sau đó, phần mềm xác định các mô hình và mối tương quan giúp cải thiện độ chính xác của các dự báo tài chính.

Ví dụ, khi dự báo điều kiện thị trường cho danh mục đầu tư của khách hàng có giá trị tài sản ròng cao, AI có thể:

• Dự đoán những biến động tiềm tàng của thị trường chứng khoán dựa trên xu hướng kinh tế vĩ mô và các sự kiện địa chính trị

• Đánh giá cách thay đổi lãi suất có thể tác động đến các khoản đầu tư thu nhập cố định và đề xuất điều chỉnh phân bổ

• Xác định các tín hiệu ban đầu về sự tăng trưởng của ngành, giúp các cố vấn tận dụng các cơ hội mới nổi

Những hiểu biết sâu sắc này cho phép các cố vấn đưa ra các khuyến nghị sáng suốt hơn, dựa trên dữ liệu. Thay vì dựa vào triển vọng chung của thị trường, họ có thể cung cấp hướng dẫn phù hợp để giúp khách hàng tự tin vượt qua sự không chắc chắn.

5. Tiếp tục tuân thủ quy định

AI giúp các cố vấn quản lý tài sản luôn theo dõi các quy định về tuân thủ và thuế bằng cách liên tục theo dõi những thay đổi về luật pháp và quy định trên khắp các khu vực pháp lý khác nhau. Thay vì theo dõi thủ công các bản cập nhật, AI tự động hóa quy trình này, đảm bảo các cố vấn luôn có thông tin mới nhất và phù hợp nhất để đáp ứng các yêu cầu về tuân thủ.

Ví dụ, khi quản lý danh mục đầu tư của khách hàng, AI có thể:

• Tự động đánh dấu bất kỳ thay đổi nào về quy định tác động đến các phương tiện đầu tư hoặc loại tài sản cụ thể

• Xác định các chiến lược tiết kiệm thuế bằng cách phân tích danh mục đầu tư của khách hàng và đề xuất các điều chỉnh để giảm thiểu nghĩa vụ thuế

• Cảnh báo cho các cố vấn khi việc phân bổ danh mục đầu tư có thể gây ra các hình phạt về thuế hoặc vi phạm ngưỡng tuân thủ

Việc liên tục theo dõi các quy định cho phép các cố vấn thực hiện các điều chỉnh chủ động, tuân thủ đối với danh mục đầu tư – chẳng hạn như điều chỉnh chiến lược đầu tư của khách hàng để tuân thủ luật mới.

Làm thế nào để chọn đúng công cụ AI để quản lý tài sản?

Bắt đầu bằng cách xác định mục tiêu của bạn. Bạn có muốn cải thiện độ chính xác của dự báo không? Tối ưu hóa quản lý danh mục đầu tư? Tinh chỉnh quản lý rủi ro?

Sau đây là những điều khác cần cân nhắc khi lựa chọn công cụ AI phù hợp để quản lý tài sản:

• Nghiên cứu tích hợp. Chọn các công cụ tích hợp với hệ thống tài chính và phần mềm hiện tại của bạn. Các công cụ này đảm bảo luồng dữ liệu thông suốt và ít gián đoạn nhất.

• Xem xét khả năng mở rộng. Đảm bảo các công cụ AI có thể mở rộng khi doanh nghiệp của bạn phát triển. Chúng phải xử lý khối lượng dữ liệu lớn và các hoạt động phức tạp mà không ảnh hưởng đến hiệu suất.

• Kiểm tra khả năng sử dụng. Tìm kiếm các công cụ trực quan và dễ sử dụng cho nhóm của bạn. Một hệ thống dễ sử dụng giúp giảm nhu cầu đào tạo chuyên sâu hoặc kiến ​​thức chuyên môn.

• Đánh giá hỗ trợ của nhà cung cấp. Chọn nhà cung cấp AI cung cấp hỗ trợ khách hàng liên tục. Ví dụ, có quyền truy cập vào một người quản lý tài khoản chuyên dụng mà bạn có thể liên hệ về bất kỳ vấn đề nào.

Kết luận

Các khuôn khổ AI hiện đại giúp các nhà quản lý tài sản tự động hóa các tác vụ tốn thời gian trong khi vẫn đưa ra lời khuyên đầu tư tốt hơn. Chọn các hệ thống trực quan tích hợp liền mạch với quy trình làm việc hiện tại của bạn và hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng khác nhau.